Vaiheet, joilla voit luoda käteisvaroja

Riippumatta yrityksesi luonteesta, on tärkeää hallita kassavirtaa huolellisesti. Ennakoimalla tarkasti, kuinka paljon rahaa on tulossa ja kuinka paljon rahaa virtaa ulos, voi auttaa yritystäsi pysymään radalla, ja käteisvarojen talousarvio on yksi parhaista työkaluista yrityksen rahan hallintaan.

Ajanjakso

Aloita määrittelemällä, kuinka kauan budjetin pitäisi kattaa. Jokaisen yrityksen tarpeet ovat erilaiset, eikä tähän kysymykseen ole oikeaa vastausta. Jotkut yritykset saattavat joutua laatimaan yksityiskohtaisen kuukausittaisen kassavuoden budjetin, ja toiset parhaiten palvelevat neljännesvuosittaista tai vuosittaista käteisvaroja. Yritykset, joiden käteisvarat ja -kulut ovat melko tasaisia ​​kuukausittain, ovat hyviä ehdokkaita vuosibudjeteille, kun taas ne, joiden kuitit ja menot vaihtelevat kausittain, saattavat joutua tekemään kuukausittaisia ​​käteisvaroja.

Optimaalinen kassasaldo

Kun tiedät, mistä ajanjaksosta työskentelet, seuraava askel on päättää, kuinka paljon yrityksenne tarvitsee pitää käteisenä kattamaan päivittäiset liiketoiminnan kustannukset ja tavalliset kuukausimaksut. Jälleen käteisenä pidettävän käteisen määrä vaihtelee yrityksen tarpeiden mukaan, mutta yksi parhaista tavoista rahan tarpeiden määrittämiseksi on tarkastella viikoittaisia ​​ja kuukausittaisia ​​menojasi. Pitää kädessä, jotta ne kattavat nämä kuukausittaiset kulut, ja lisäämällä 10 prosentista 20 prosenttiin odottamattomista, voit antaa sinulle rahan tyynyn, jota sinun tarvitsee suojata yrityksesi.

Käteisvarat ja -kulut

Arvioi myyntisi ja kulut rahasiirron kattaman ajanjakson aikana. Yksi parhaista tavoista arvioida tulevia kassatuloja ja -kuluja on tutkia viime kuukausien kassavirtaa. Ajan myötä voit hienosäätää arvioitasi, jotta ne olisivat tarkempia. Yksi parhaista tavoista luoda käteisvaroja ja parantaa sen tarkkuutta on ladata ilmainen budjettimalli Microsoft Excelille tai toiselle suurelle laskentataulukon valmistajalle. Liitä numerosi ja katso varovasti varsinaisten käteisvarojen ja -kulujen välinen ero ja käytä näitä numeroita hienosäätämällä numerosi eteenpäin.