Kuinka paljon rahaa pitäisi olla yhtiössä käteisvaroissa?

Vaikka käsitteet, kuten voittomarginaalit, varat ja taloudellinen riski ovat tärkeitä kaikille yrityksen omistajille, niin käsite käteisvarantosaamisista on yhtä tärkeää. Ilman käteisvaroja yrityksen omistaja voi olla huonosti varustettu käsittelemään odottamattomia tai hätäkuluja. Kuinka paljon rahaa on varattu käteisvarantoihin on ratkaiseva kysymys sekä uusien että veteraanien yritysten omistajien on vastattava yrityksen menestyksen varmistamiseksi.

Rahavarojen merkitys

Käteisvarojen asianmukaisen tason määrittäminen on ratkaisevan tärkeää liiketoiminnan aloittamiselle ja ylläpitämiselle, toteaa oXYGen Financialin perustaja ja toimitusjohtaja Ted Jenkin heinäkuussa 2011 julkaistussa artikkelissa Igrad.com. Itse asiassa hän suosittelee, että yritysten omistajat uhraavat joitakin henkilökohtaisia ​​tuloja kolmesta kuuteen kuukauteen sijoittamaan käteisvaroihin yrityskäyttöön.

Likviditeetin ymmärtäminen

Jotta yrityksen omistaja voi päättää rahavarojen määrästä, yrityksen on ymmärrettävä, miten kassavarantotekijät vaikuttavat likviditeettiin. Likviditeettillä tarkoitetaan yrityksen käytettävissä olevan käteisvaran kokonaismäärää, myös luottolimiittejä. Likviditeetin hallinnointi voi usein määrittää, pysyykö yritys avoimena. Tärkeitä likviditeettiä hallitsevia tekijöitä ovat kassavarojen määrittäminen päivittäisen kassavirran vaihtelujen perusteella; odottamattomat tapahtumat, kuten hätälaitteiden korjaus; ja mahdollisia mahdollisuuksia, joihin voi sisältyä markkinointi- ja investointimahdollisuuksia. Näiden ja muiden vastaavien skenaarioiden olisi otettava huomioon, kuinka paljon varat varataan käteisvaroihin.

Lähempi tarkastelu

Rahavarojen vaihtamisessa kassavirran vaihteluihin olisi otettava huomioon kassavirran kehitys kulujen ja tulojen nousussa ja laskussa. On suositeltavaa lisätä 15 prosentin ja 50 prosentin välillä kassavarojen vaihtelua. Lisäksi mahdollisten suunnittelemattomien ja tapahtumien ja hätätilanteiden luettelon tekeminen sekä niiden taloudellisten vaikutusten selvittäminen voi auttaa ymmärtämään, kuinka paljon sinun täytyy kerätä käteisvaroihin. Yksinkertaisen prosenttiosuuden liittäminen mahdollisten odottamattomien tapahtumien mahdollisuuteen ja sen lisääminen taloudellisilla vaikutuksilla voi auttaa määrittämään varat, joita voidaan varata. Esimerkiksi, jos ylemmän henkilöstön virkamiehen lähteminen maksaa yritykselle 100 000 dollaria, ja tämä tapahtuu 10 prosentin todennäköisyydellä, tämän skenaarion edellyttämät kassavarat olisivat 10 000 dollaria.

Tulevaisuuden suunnittelu

Joissakin tapauksissa yritys voi joutua palkkaamaan uusia työntekijöitä tai käynnistämään aggressiivisen markkinointikampanjan. Nämä ovat mahdollisia mahdollisuuksia, joita käteisvarojen säilyttäminen palvelisi. Käteisvarojen poistaminen alkuperäisistä kustannuksista voi olla avuksi näiden aloitteiden käynnistämisessä ja jatkaa lisärahoitusta.